Der Handwerker möchte, dass einer seiner Meister den Betrieb übernimmt. Die Besitzerin des Einzelhandelsgeschäftes hofft darauf, dass die Tochter mit einsteigt. Und der Landwirt weiß noch nicht genau, wer seinen Hof in Zukunft bewirtschaftet. „Unternehmensnachfolge ist die entscheidende Frage für mittelständische Unternehmen in den nächsten Jahren”, so Dieter Ritter, Vorstandsmitglied der Volksbank Ahlen-Sassenberg-Warendorf eG. 

Seine Bank geht daher neue Wege: Bernd Ahlmer und Willi Schlüter haben sich als erste Mitarbeiter der Kreditgenossenschaft zum so genannten „Estate Planner“ ausbilden lassen und sind nun zertifizierte Experten für private und unternehmerische Nachfolgeplanung. „Damit sind wir“, so Ritter, „eine der wenigen Regionalbanken, die bereits jetzt ausgebildete Nachfolgeplaner in ihren Reihen haben.“

Die Finanzexperten haben die Ausbildung mit Bravour gemeistert. „Arbeitsreiche Tage liegen hinter den beiden Mitarbeitern. Denn zunächst galt es, die Ausbildung zum Finanzplaner zu absolvieren, um dann in einem zweiten Schritt die Zertifizierungsprüfung vor dem Verein ,Estate Planner Deutschland e.V.’ abgelegen zu können“, sagt Ritter, der hohen Respekt vor der Leistung der Bankkaufleute hat. 

Ritter macht zugleich deutlich: „Beide Mitarbeiter stehen mit dieser Zusatzausbildung unverändert den vermögenden Privatkunden der Bank zur Seite. Sie decken aber künftig auf der Grundlage dieser neuen Ausbildung ergänzend alle Themen sowohl zum Erbrecht, zur Testamentvollstreckung, Unternehmensnachfolge wie auch beispielsweise zu Fragen des internationalen Erb- und Steuerrecht ab.“ 

Für die beiden Estate Planner der Volksbank Ahlen-Sassenberg-Warendorf eG wird trotz der fundierten Ausbildung eine enge Zusammenarbeit mit Steuerberatern und Notaren zum Tagesgeschäft gehören. Ritter: „Die Zertifizierung zum Estate Planner sorgt aber dafür, dass unsere Mitarbeiter auf absoluter Augenhöhe mit den Spezialisten aus der Steuer- und Rechtsberatung stehen.“

Aus- und Fortbildung wird bei der Volksbank Ahlen-Sassenberg-Warendorf eG seit jeher groß geschrieben. „Es geht uns darum, unseren Kunden hoch motivierte Experten zu bankwirtschaftlichen Fachthemen bieten zu können, die sich den Kunden und Mitgliedern der Bank gegenüber verpflichtet fühlen und in der Region verwurzelt sind“, so der Bankdirektor, der davon überzeugt ist, dass nur so der notwendige Mehrwert für die Kunden und Mitglieder sichergestellt werden kann. 

Ritter: „Zur Absicherung dieser qualitativ hochwertigen Beratungsleistung hat die Volksbank im Jahr 2007 mit 324 Seminartagen, die von 111 Mitarbeitern wahrgenommen wurden, überdurchschnittlich viel investiert.“